利用第三方支付平台转走存款 警方侦破新型电信诈骗案

2016年12月05日 17:35 来源:新华网
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  新华社合肥12月5日电(记者杨玉华)安徽含山县警方经过缜密侦查,日前成功破获一起利用第三方支付平台转账,实施电信诈骗的案件。

  据含山县警方介绍,2015年11月4日上午,含山县公安局刑侦大队接到报案称,受害人宫某早上醒来发现手机上收到转账短信,他的邮政储蓄账户里的2万元存款在凌晨分4次被转走,前后仅几分钟时间。受害人称,他的银行卡从未离身,密码也没有向别人泄露。

  经查,宫某的存款先被存入4家第三方支付平台,再存入宫某另一张银行卡,最后被分属贵州、湖北、河北的3个账户转走,并统一在湖南省湘潭市一台ATM机上转走。警方初步判断宫某可能遭受了电信诈骗。

  警方在随后的侦察中发现,宫某曾办理过一个街头小广告推销的信用卡。当时宫某按照小广告上的提示拨打了归属地为安徽合肥的“170”手机号码。电话那头,一个自称“中国邮政储蓄银行安徽分行业务经理”的男子向宫某介绍,如果想办理5万元额度的信用卡,需要提供一个2万元存款的邮储银行账户,从而证明有还款能力,为了方便后期查看还款流水,宫某还要新办理一张邮储银行卡,不用存钱,但是要开通网上银行,并登记这个“业务经理”的手机号,此外新银行卡的卡号、密码也要告诉“业务经理”。按照“业务经理”的指导,宫某向“业务经理”提供了新、旧两个账户的信息,并举着身份证拍摄了一张正面电子照。事后发现,这两个账户正是转走其2万元存款的账户。

  根据上述线索,含山县警方迅速赶赴湘潭市,在当地警方的配合下,调取了3张作案银行卡近期在多家ATM机上的所有取款监控录像,经过近2天的对比,两名可疑男子进入了警方视线。随后根据多方调查比对,警方在湘潭市岳塘区某宾馆内将两名犯罪嫌疑人谢长某和谢正某成功抓获。

  据犯罪嫌疑人交代,他们利用宫某手持本人身份证拍的照片,以宫某身份开通多个第三方支付平台账户,由于第三方支付平台的身份信息和宫某2万元银行卡身份信息一致,便可以在无需密码的情况下,以充值的形式将2万元存款分批转入多个第三方支付平台账户,而宫某新开通银行卡的网上银行留的是犯罪嫌疑人的手机号,密码也已经告知,他们就再次利用第三方支付平台和网银将存款转入宫某的新银行卡,从而盗走了宫某的存款。

  据犯罪嫌疑人交代,他们对安徽、贵州、河北、湖北等多省实施诈骗20余起,涉案金额13万余元。目前该案已被移送检察机关审查起诉。

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