您当前的位置 : 前沿 > 时政 > 法与理

男子伪造买车材料 竟骗来12次银行贷款

  • 2017年03月26日 08:47 来源:扬子晚报
亚l洲成肉在线看

 

 

  利用买车名义骗取贷款、盗取用户身份办信用卡把钱转走、恶意透支造成大额欠费。扬子晚报记者近日从南京玄武检方获悉,近一年来,玄武检方办理的信贷类诈骗案件有11件14人,涉案总价值数百万元。检方提醒,对于危险客户要及时“拉黑”,以堵住监管漏洞。

  通讯员 雒呈瑞 赵艳丽 扬子晚报记者 范晓林

  伪造买车材料骗银行贷款120多万元

  1992年出生于江苏仪征的经小亮在南京做二级汽车分销商,近年来,办车贷的人越来越多,而经小亮在协助客户办理贷款过程中发现,现在贷款机构为追求业绩,对客户资料的审核不严,于是他找到了周洪洋等人,打算通过用他人名义伪造假材料从银行骗取贷款。李威遇到了资金周转困难的问题,他想申请大额度贷款却不符合条件,经小亮告诉李威可以帮他申请到大额度信用卡,但前提是需要他买车做抵押,提供一张身份证配合走流程。李威同意后,经小亮伪造了材料,用李威的名义贷款买车,等到贷款下来汽车到手后再把汽车抵押出去获得抵押款,而每月贷款则由李威承担。用这样的方式经小亮共利用他人名义从银行贷款12次,直到银行工作人员向警方报案为止,共计造成银行120多万元的损失无法挽回。案发后,经小亮被判处有期徒刑两年。

  盗取用户身份办理信用卡转移钱款140余万

  孟平是一名计算机爱好者,然而他并没有把这项爱好用在正道上。2016年初,孟平在某电子购物网站通过技术手段盗取了多名用户的身份信息,然后他用盗取的信息在只需要身份证就可以办理信用卡的金融机构办理了信用卡,再通过在该电子购物网站信用卡提现的方式获取了大量人民币。与此同时,被盗用身份信息的受害人都收到了来自该网站的被提款提示,而发觉账号被盗的受害人纷纷报警求助。截至案发,孟平一伙人共转移了钱款140余万元。扬子晚报记者获悉,玄武检察院已对孟平提起公诉,案件正在进一步审理中。

  恶意透支致信用卡欠费44万余元

  梁夏松原本是一名月收入三千元的普通物业工作者,从2015年开始,梁夏松伪造收入证明,在多家银行办理信用卡用于自己奢侈的消费,当一张信用卡消费透支无法使用时,他继续使用其他银行信用卡进行明知自己无偿还能力的提前消费。梁夏松在纸醉金迷的生活中沉迷,同时也刷爆了一张又一张信用卡,截至案发,一共使13张信用卡恶意欠费,共计欠银行44万余元。梁夏松被判处有期徒刑七年三个月,并处罚金五万元。

  检察官建议,金融行业监管存漏洞是造成金融信贷类诈骗案发的原因。为进一步防范金融风险,预防和减少信贷类诈骗犯罪,一要规范对信贷类业务,包括信用卡办理等客户资料的实质审核,严格规范审核流程,确保信用卡不被冒办;二要加大对信贷类业务尤其是网上新型金融融资平台的监管力度,健全安全防范措施,消除漏洞。三要建立异常信贷临时中止或高危客户“拉黑”的快速反应处理机制,及时发现风险客户,减少金融损失。

上篇:史无前例!大堡礁珊瑚连续两年大规模白化

下篇:土耳其一部长欲从陆路进荷兰拉票 遭荷兰警方拦截

 
分享到:

热点新闻

  • 美媒称珠算培训班在美如雨后春笋:可大幅提升算数技能

  • 伊拉克摩苏尔:"伤痕累累"的博物馆(组图)

  • 韩政府初步决定5月9日举行大选 旨在提高投票率

  • 突尼斯安全人员遭武装分子袭击致3人死亡

  • 德国奥芬堡举办国际纯种狗展

  • 阿富汗和平进程需要国际社会共同努力

  • 荷兰极右翼党首“反穆”成仇,立场偏激引来毁誉参半

  • 中国的“3·15晚会” 韩国人为什么紧张起来?

  • "丝路城市走廊" 打造"一带一路"互联互通主平台

  • 荷兰极右翼党首“反穆”成仇,立场偏激引来毁誉参半

  • 罕见大换血 美司法部长要奥巴马"旧部"走人

  • 朴槿惠搬出青瓦台

  • 美国纽约州检察长:国务卿蒂勒森曾使用化名电邮

  • 韩代总统或17日前公布大选日期 其是否参选受关注

  • 沙特国王访日千人同行场面震撼 明天将至中国

  • 特朗普顾问暗示微波炉可变身监视器 美网友讽:吹风机是FBI专线

  • 美国要求柬方偿还5亿美元,柬埔寨拒还“沾血”债务

  • 全英羽毛球公开赛:包宜鑫/于小含战胜福岛由纪/广田彩花晋级四强

  • 巴西绿蜂胶和勤劳小蜜蜂的秘密

  • 特朗普对俄态度“反转”,莫斯科呼吁“坐下来谈”

  • 苏格兰或二次公投 英首相再批“狭窄视野”

  • 澳大利亚外长声称:中国不适合当领导者

  • "剁手党"教你不用"吃土"的"三天原则"

  • 日本要派直升机航母刷存在感?

  • 韩国检方:定于21日上午传唤调查前总统朴槿惠

  • BBC新闻采访连线专家 萌娃"乱入"意外爆红

  • 韩朝野争论朴槿惠档案入馆影响亲信干政案取证

  • 韩检方将公布对朴槿惠传唤调查日程 律师将再护主

  • 侧气囊存隐患 日产召回19辆英菲尼迪QX30

  • 普京发言人:别光怼特朗普 希拉里团队也曾同俄方见面

  • 索马里首都发生两起汽车炸弹爆炸至少10人死亡

  • 争议数月后,马克思故乡决定接受中国赠雕像

  • 德美首脑会晤如何重塑两国关系

  • 朴槿惠接到传讯 律师:若无特殊情况将积极配合调查

  • 丹麦推迟土耳其总理访问 土总统面临欧盟全面禁令

  • 马来西亚警方逮捕7名涉恐嫌犯 被指与极端组织有关

  • 法国总统候选人菲永被正式立案调查(组图)

  • 叙利亚首都发生爆炸袭击至少40人死亡(组图)

  • 澳总理回应能源危机问题 承认澳企优势正逐渐丧失

  • 土荷外交纠纷持续发酵 欧盟北约向土耳其试压

  • 仍有近8万原福岛居民在避难

  • 韩国民众举行最后一次“倒朴”周末烛光集会

  • 一名中国支教老师在缅北果敢冲突中遇难

  • 西班牙研究人员:学生书包重 长大易背疼

  • 沙特国王明日访华,“向东看”与“一带一路”不谋而合

  • 印度超音速巡航导弹:射程更大 首射成功

  • 阿富汗遭美冷落转向俄寻求援助 承诺为俄企提供支持

  • 女兵裸照丑闻愈演愈烈 五角大楼就很尴尬了

  • 数百万人想离开委内瑞拉 却因纸张不够办不了护照

  • 震惊!葡萄牙发现1.5亿年前"鳄鱼蛋"化石

  • 阅读推荐

    ICP备案/许可证编号:津ICP备15008203